Le métier Conseiller financier au Maroc

Présentation du métier: Conseiller financier

Les conseillers financiers fournissent des conseils aux clients sur les impôts, la planification de la retraite, les investissements et les décisions d’assurance pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers. Les consultants financiers sont des travailleurs indépendants ou travaillent pour des institutions financières ou des cabinets de conseil.

Les responsabilités du métier conseiller financier

En tant que conseiller financier vous devrez être capable:

• D’élaborer des plans financiers pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers à long et court terme.
• De conseiller les clients sur les impôts, la planification de la retraite, les investissements et les décisions d’assurance, en fonction de leurs objectifs financiers.
• D’évaluer comment certains changements vis-à-vis la situation financière affectent les plans financiers des clients.
• De vous rendre aux domiciles et lieux d’affaires des clients pour les consulter.
• De surveiller les marchés financiers et les conditions économiques.
• De solliciter de nouveaux clients à travers des e-mails, publicités et d’hébergement de séminaires.
• De communiquer avec les comptables, les agents immobiliers, les avocats et autres professionnels pour vérifier les informations.
• De rechercher des opportunités d’investissement adaptées aux clients.

Comment devenir un conseiller financier?

Pour devenir conseiller financier il faut:

• Avoir des connaissances en sciences de gestion et management.
• Maîtriser la comptabilité et la finance.
• Maîtriser les outils informatiques et logiciels de bureautiques.
• Maîtriser les outils de calculs, de simulation.
• Avoir des connaissances approfondies en législations économiques, fiscales et financières.
• Être à jour avec l’actualité économique.
• Maîtriser les techniques de négociation.

Les soft skills nécessaires

• Savoir gérer son cercle relationnel.
• Être motivé et dévoué.
• Avoir de bonnes compétences en communication.
• Être créatif.

Les formations

Si vous optez pour conseiller financier, il vous faudra un bac+4 ou bac+5 d’une école ou université de formation en gestion, et une spécialité en sciences de la gestion, comptabilité,  finance, sciences juridiques et financières.

Les opportunités du métier conseiller financier au Maroc

Le développement international du Maroc a engendré une évolution et progrès au sein des entreprises de différentes tailles, d’où l’apparition de nouveaux métiers, tels que conseillers financiers, populaires et importants au sein des grosses sociétés, banques, et sociétés d’assurance qui sont sujet à la compétition internationale et aux risques financiers.

Au Maroc, tous les secteurs ont besoin de conseillers financiers et de leur soutien pour  prendre les bonnes décisions qui leur permetteront l’augmentation des taux de rendement et de rentabilité. Au cours des dernières années, le système financier de par ses différents métiers et activités a contribué à l’accroissement économique au Maroc. L’économie marocaine est devenue de plus en plus solide et renforcée grâce à l’introduction de plusieurs nouveaux métiers, tel que le métier de conseiller financier, qui facilite les investissements des grandes entreprises et banques et assurent leur dynamité.

Liens utiles

• Un test pour savoir si ce métier vous convient: http://etudiant.aujourdhui.fr/etudiant/metiers/tests/etes-vous-fait-pour-devenir-conseiller-financier-en-banque/questions.html
• Vidéo témoignante du métier: https://www.youtube.com/watch?v=EjKgg9JcZKI